對公賬戶現金支票取現
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對公賬戶現金支票取現,身爲財務人員,對賬戶進行轉賬操作,是最熟悉不過的工作了。但在實際中,卻不是每一筆款項的支出,都可以通過對公賬戶進行的。比如大部分企業,對員工工資卡的開戶行都有統一的規定。下面分享對公賬戶現金支票取現具體是怎麼樣的。
可取現賬戶
在這裏需要提前說一下對公賬戶,對公賬戶總體分爲四類:基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。一般情況下,一個企業只可以設置一個基本賬戶,而存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過基本賬戶辦理。所以正常來講,從對公賬戶進行取現,只可以通過基本賬戶進行操作,其他賬戶並沒有相應的權限。
取現操作
爲了資金的安全,對公賬戶進行現金提取的行爲,其要求是非常嚴格的。在這裏有兩種常用的取現方式可供選擇:
1、直接取現:所謂的.直接取現,是從基本賬戶裏直接提取現金,這需要開具現金支票進行操作。而銀行會根據不同企業,覈定的不同的備用金領取限額。
2、間接取現:間接取現就比較好理解和操作了。就是通過轉賬把款項轉給別人,再從個人賬戶進行取現,就方便得多。但是需要提醒大家,這樣做是不符合規定的,不建議用這個方法。
現金支票
說到直接取現的方式,現金支票的辦理需要重點提一下。正常來說,企業開設基本戶的時候,銀行會爲該企業覈定的每日取款限額,且每天取現累計金額不可以超過這個限額,所以現金支票的金額也需要慎重填寫。現金支票與轉賬支票填寫相似,而且也需要加蓋財務章和法人章。當然,經辦人的身份證也是必不可少的資料。
取現賬務處理
雖然提取現金是最基礎的操作,但是因爲銀行流水等變化,在做賬時也必須進行相應的賬務處理,其會計分錄如下:
借:庫存現金
貸:銀行存款
以上就是對公賬戶取現的全部問題。但是需要注意的是,因爲企業提取現金有着限額規定,所以要想多取一些現金,可以提前幾天就進行操作,以免因現金不夠而產生相應的麻煩。
對公賬戶用現金支票取錢有稅務風險嗎
沒有稅務風險。
通過稅務籌劃可以實現合理避稅,比安財穗專注稅籌多年,建議大家在公對私轉賬時採用量身定做的方式進行轉賬操作,否則很容易出現一些稅務風險帶來不利影響。比如說以現金形式轉出,單位賬戶出具現金支票,取出現金後存入個人賬戶,但是要提供相應的證明。
公戶的'錢取出來的方式:
對公賬戶的錢可以通過轉賬到法人私人賬戶或使用現金支票以報銷的方式取出。
轉賬到法人私人賬戶的方法如下,先開立一個法人私人賬戶。去銀行的對公賬戶,以備用金、公司福利、勞務派遣費或者向新入職員工借款的名義,轉賬至法人私人賬戶。
取出的辦法,購買一本對公賬戶所在銀行的現金支票簿,用於報銷公司的活動經費或員工的公務支出。填寫取現金額、出票日期、現金用途等現金支票信息,在人民幣欄填入大寫的取現金額。在支票上加蓋公司法人印章、財務印章等。帶着現金支票到銀行櫃檯即可取出對公賬戶的錢款。
取用公司賬戶的錢款的具體方法
1、辦理人通過轉賬的方式將錢款到法人的私人賬戶取出。首先,辦理人自行前往銀行營業點開設一個法人私人賬戶,隨後使用已經開設的法人私人賬戶以勞務派遣費等名義進行相關的轉賬,能成功將錢款轉出;但是這種轉款方式存在一定的缺陷,即取款人最終只能獲得轉出總金額的百分之八十,剩餘部分都將以稅務繳納的方式進行稅費支付;
2、辦理人可以通過公司財款報銷的方式取出。辦理人自行到各個售賣點購買對公賬戶的現金支票簿,該現金支票可以用於報銷公司內部的各種公務支出;其中,辦理人只需要填寫相關的財款金額、日期以及使用用途等信息並且受到法人以及財務的認證蓋章時,即可以正常在相關銀行取出相應的財款;值得一提的是,取款金額超過五萬元整時,取款人需要攜帶個人的居民身份證證件以及取款用的相關證明。
單位裏對公賬戶的錢可以採取備用金、發放員工工資、報銷差旅費等方式把資金取出來。因爲對公賬戶的錢要想取出就必須有對應的用途,只有確切的用途才能取出錢,即使是單位的股東或者法人代表也不能因爲個人意願隨時將對公賬戶的錢取出,不得把對公賬戶的'資金當成個人資金去使用。
對公賬戶簡介
對公賬戶全名是叫作對公結算賬戶,是用於單位銀行結算的賬戶,存款人按照單位名稱去銀行開辦的一個專用結算賬戶。因此對公賬戶常常用於單位給員工發放薪資、一些特殊用途資金的專項管理、平常的轉賬匯款結算和現金收付等等。對公賬戶的錢取出也不是非常困難的事,單位可以憑藉備用金、勞務派遣費或新入職員工借款的理由把對公賬戶的錢匯入法人的個人賬戶裏然後再轉給相應的個人;要麼就是公司財務人員根據公司一切活動造成的開銷、員工的公務支出等費用進行報銷。
對公賬戶的錢怎麼合法取出
1、發放工資
公司資金可以用於發放員工工資,是可以直接從公司賬戶轉賬到員工個人賬戶的。
2、提取備用金
比如開具備用金支票,用途爲出差備用金。需要提供相應的出差憑證,例如機票、酒店住宿發票等,用於財務賬務覈對。
3、股息分紅
用於向股東發放紅利,可以直接轉賬。
4、支付個人勞務報酬
聘請個人爲企業提供服務後,可轉賬給個人支付勞務報酬。
5、償還公司向個人的欠款
資金短缺的情況下,公司會向銀行、其他公司以及個人等對象借款,如果是歸還個人的欠款,可以直接使用公司賬戶轉賬或者提取資金。
6、支付違約金
公司可以提現或轉賬支付訂單的違約金,以及公司與員工之間勞務糾紛產生的違約金。
7、支付賠償金
比如企業破產重整裁減人員、生產經營發生困難裁減人員等情況下,企業需要支付賠償金,也可以從公司賬戶取出資金。
從對公賬戶取錢,一定要注意以下幾點:
1、如果有購買原材料,一定要拿到備註原材料的票據。
2、如果是購買一些辦公室用品或者團建等是現金支出,就需要拿到對應的票據,在備註備用金。
3、如果股東向公司借錢,一定要在一個稅務週期內返還給公司或者提供相應的票據。不然就會被視爲分紅,會多繳納20%的個稅。
4、如果工資備註是備用金,那就是記賬式,切記一定要對齊數據和流水。
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