一針對投過P2P人羣的新型騙局曝光

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一針對投過P2P人羣的新型騙局曝光，近年來，很多騙局都打着監管名義行騙，對投資者威逼利誘。針對這些信息，投資者需要謹慎對待，一針對投過P2P人羣的新型騙局曝光。

一針對投過P2P人羣的新型騙局曝光1

“有人自稱是P2P投資平台普天金安的客服人員，還發來銀保監會文件聲稱是監管指定第三方平台兑付，我差點就信了。”P2P投資已經成為過去時，但不少投資者還在等待平台清退兑付，近日，家住深圳的孫女士向中新經緯爆料稱，有人疑似冒充平台方，假借監管之名，打着“清退兑付”的名義行騙。

中新經緯實測發現，該騙局正是利用了P2P投資者急於兑付的心理，並偽造銀保監會公文，將投資者一步步引入了地下虛擬幣交易所。

P2P投資者接到清退兑付郵件

孫女士告訴中新經緯，多年前，她在P2P投資平台“普天金安”進行了投資。據悉，普天金安的運營方為北京鑫淼誠意科技發展有限公司（下稱鑫淼誠意）。

2017年9月19日，北京市公安局朝陽分局正式對鑫淼誠意非法吸收公眾存款案進行立案偵查。事發後，孫女士還有2萬多元在平台上並未取出。

“這些年平台方沒有任何人和我聯繫，但就在前幾天我突然接到了一封標題為‘北京鑫淼誠意科技發展有限公司’的郵件。”孫女士對中新經緯説道，這封郵件讓她聯繫官方清退兑付羣，並稱如果在收到郵件24小時內未聯繫羣客服將按自動放棄本次名額處理。

收到郵件後，孫女士立刻加入了所謂的“清退兑付羣”，羣管家不斷提示新進羣的投資者聯繫客服進行用户核實，並表示“名額有限，核實時限兩小時內”。

“我進羣的時候，羣裏已經上百名投資人了，我私下問了一些之前認識的投資者，很多也收到了郵件。”孫女士稱。

在孫女士發來的羣聊天記錄中，有一位投資者聲稱已經到賬，很多投資者對匯款的真實性表示懷疑，並讓對方發出到賬圖。對方隨即發來的截圖顯示，賬户收款27.76萬元，付款户名為北京鑫淼誠意科技發展有限公司，一名客服也曬出了截至9月18日的部分匯款用户名單。

孫女士看到這些記錄後，也有些遲疑，便加了客服進一步詢問如何回款。客服將其拉入一個小羣，羣內還有一名成員自稱“銀保監會監管員王文”，並告知她，回款過程由“銀保監會專員監督管理記錄”，並提供三種兑付方案：

一是“清收回款特殊兑付方案”，用户可以立即注入操作資金，每日可提現，兑付比例為5:1，比如注入500元可回款100元，總到賬600元；

二是“週期性階段兑付方案”，需要注入45%注入資金，週期五到十天，完成後承諾兑付本息總額加註入金；

三是“一次性提前兑付方案的兑付規則”，由公司為投資者墊付注入啟動資金完成全額本息兑付，完成兑付後提現需要繳納20%個人所得税。

在孫女士選擇第三種兑付方式後，客服稱，該公司的可流動資金都轉移到了三方平台，銀保監會責令該公司通過三方平台為部分出借人進行兑付，並給她發來一個鏈接供其下載。

當孫女士表示不想安裝第三方平台APP時，客服再次強調“三方平台是銀保監會指定的回款平台，也是唯一回款平台，回款過程全程被監管”。對方還向她出示了一份銀保監會辦公廳公文，文件名為“關於普天金安週期補償應急清退回款的處理通知”。

▲偽造的銀保監會文件

孫女士下載時發現，該APP名叫VirgoX。“我在百度上一查，發現它是一個虛擬幣交易所，很多帖子都説這個VirgoX是騙局，無法出金交易被騙。”

實測：第三方平台實為虛擬幣交易平台

天眼查APP顯示，鑫淼誠意法定代表人為尚勇，公司註冊資本5000萬元人民幣，成立日期為2015年6月。公司大股東為河北安同投資管理有限公司（下稱安同投資），持股比例51%；另一位股東為尚勇，持股比例49%。不過，安同投資和鑫淼誠意分別於2019年2月和2019年5月被吊銷企業營業執照。中新經緯多次撥打鑫淼誠意工商登記註冊的電話，顯示號碼不存在。

按照孫女士提供的信息，中新經緯嘗試加入了普天金安投資者羣，此後一位自稱客服的工作人員前來加好友。

該客服人員進而將記者拉入一個小羣，和孫女士提供的信息相同，羣內除了三個客服人員外，同樣有一個名為“銀保監會監督員王文”的人出現在羣中。

▲假冒銀保監會工作人員

上述客服要求核實投資者的信息，中新經緯將虛構的姓名、投資金額和聯繫方式發給對方，魔幻的一幕出現了——幾分鐘後，該客服稱，後台名單中出現了上述信息。

隨後，客服向記者提供了兩種兑付方案，並要求在VirgoX上進行註冊。

中新經緯在羣內詢問上述監督員王文“方案是否經過銀保監會批准”，該人員稱，“他們的方案經過我會幾次會議審核後通過”。

中新經緯查詢發現，關於VirgoX的公開信息有限。天眼查APP顯示，該平台曾於2020年4月獲得科銀資本、初夏虎基金、共識實驗室、中建投資本等投資方融資。

微信公眾號CollinStar Capital科銀資本曾於2020年5月28日發文宣佈，投資數字資產交易平台VirgoX。上述文章中介紹，VirgoX數字資產交易平台可以通過提供現貨和期貨交易，融合多種法幣渠道，創新的數字資產借貸模式，滿足客户多樣化數字資產交易和理財需求。

▲VirgoX交易頁面截圖

中新經緯下載VirgoX後發現，該平台實則為虛擬幣交易所。當中新經緯詢問VirgoX客服，是否能為普天金安投資者回款時，對方稱，回款問題要詢問QQ客服。之後其詢問了選擇的清退方案和注入金額，並提供了一箇中原銀行的個人銀行賬户，稱每次充值都需要重新獲取卡號，10分鐘內有效。在10分鐘後，中新經緯再次聯繫該平台客服，對方又提供了一個民生銀行新鄉分行營業部的個人銀行賬户。

當被問及為何轉至個人銀行賬户時，客服稱，由於近年中國銀行支付系統政策變化極大，傳統支付方式在交易所不夠穩定。該司與具備資質的第三方支付機構達成合作，為用户提供第三方轉賬的入金方式。

為防範風險，早在2017年9月，中國人民銀行等七部門聯合出台的《關於防範代幣發行融資風險的公告》文件精神，以ICO（首次代幣發行）融資為代表的代幣發行融資被叫停。中國三大比特幣交易平台火幣網、OKCoin幣行和比特幣中國相繼停止比特幣交易。此後，虛擬貨幣交易所由國內逐漸轉移至海外。去年疫情後，比特幣等虛擬貨幣出現快速上漲，虛擬貨幣再次受到關注。

今年9月24日，中國人民銀行等10部門發佈《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，相關業務活動屬於非法金融活動。值得關注的是，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣被定性為非法金融活動。對於開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

警惕冒充監管實施詐騙

中新經緯梳理髮現，近年來，很多騙局都打着監管名義行騙，對投資者威逼利誘，實則漏洞百出。

比如上述銀保監會公文中，開頭的機構名稱被寫為“中國銀保監督管理委員會辦公廳文件”，銀保監會全稱應為“中國銀行保險監督管理委員會”。此外，文尾公章顯示為“中國銀行業監督管理委員會專用章”，然而原銀監會和原保監會早已於2018年合併組建成中國銀行保險監督管理委員會。

北京尋真律師事務所律師王德怡對中新經緯表示，這個假公文的目的'很顯然是為了實施網絡詐騙，偽造這個公文只是詐騙的一個環節或手段，其涉嫌偽造國家機關公文、印章。

王德怡進一步介紹，行政機關的職能是進行行政監管，對行政違法行為進行立案調查，無權責令就投資者之間的民事賠償作出退賠的決定。投資的經濟損失應該通過司法途徑解決。

“該騙局比較明顯，騙子利用了P2P投資者不瞭解信息且急於拿回資金的心理，從而實施詐騙行為。”零壹研究院院長於百程對中新經緯分析稱，一是普天金安早已被警方立案，正常兑付的流程是在判決之後由司法機關處理，不會由銀保監會提供回款平台；二是虛擬貨幣交易所在境內屬非法金融活動。

於百程表示，針對這些信息，投資者需要謹慎對待，遇到問題可向警方或者銀保監會、金融辦等官方機構諮詢，以避免受到二次的財產傷害。

王德怡也提示投資者，應該到政府部門的官方網站上去核實有沒有相關的信息，不要輕信互聯網羣中流通的信息。

一針對投過P2P人羣的新型騙局曝光2

近日，深圳警方出手，紅嶺系P2P轟然倒下。

深圳通報：紅嶺系三平台均涉嫌非吸

已控制涉案嫌疑人

9月25日，深圳福田警方通報 “紅嶺創投” “投資寶” “紅嶺資本” 涉嫌非法集資犯罪的相關案情。

通報顯示，紅嶺創投電子商務股份有限公司運營的“紅嶺創投”網貸平台、深圳前海新派金融信息服務有限公司運營的“投資寶”網貸平台、紅嶺資本管理（北京）有限公司發行的“紅嶺資本”線下理財項目涉嫌非法集資犯罪活動。為保護投資者權益，懲治犯罪，深圳市公安局福田分局已於近日依法對相關人員涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪立案偵查，並對涉案嫌疑人依法採取刑事強制措施。

通報稱，警方現已全量掌握“紅嶺創投”“投資寶”“紅嶺資本”投資人數據和相關財務數據。

通報顯示，如果投資人如需另行報案，可通過線上報案、郵寄報案、短信報案與電話報案四種方式向公安機關報案，深圳市公安局福田分局公佈了具體報案方式。

另外，9月25日，紅嶺創投電子商務股份有限公司也在其官網公告稱，“接警方通知，我司及相關人員已被公安機關正式立案調查。我司將積極配合警方調查工作。調查期間，社區論壇、客服電話、在線客服等保持暢通。請各位出借人不信謠不傳謠，及時關注官方通報。”

紅嶺創投大家都比較熟悉，而這次警方官宣立案的還有“紅嶺資本”、“投資寶”

公開資料顯示，投資寶依附於成立於2013年的紅嶺資本管理（北京）有限公司誕生，主要為解決投資者資金長期閒置及回收資金分散的問題，提高投資者資金綜合收益，2017年4月運營主體變更為深圳前海新派金融信息服務有限公司。

2020年1月，深圳金融局發出監管函指出，“投資寶”底層資產大量逾期，已不具備正常經營及兑付的基礎，要求立即停止新展業，進入良退程序。此後，周世平擔任投資寶清退組組長，負責該平台具體清退事宜。

數據顯示，截至目前，投資寶和紅嶺資本分別涉及60多億元和10億元的待付金額。

紅嶺系創始人周世平被採取

刑事強制措施

7月22日的時候，上市公司深南股份發佈公告，周世平先生被深圳市公安局福田分局採取刑事強制措施。目前公司無法獲悉具體的案件情況，案件正在調查過程中。

雖然上市公司並未公告周世平因為何事被刑事強制措施，但周世平還有另外一個更為人知的身份，是5000億元級p2p平台紅嶺創投的創始人。此前曾被稱作“網貸教父”

周世平曾經是一位A股的“牛散”。

深南股份此前名為三元達。2015年，周世平成為*ST元達第一大股東，原股東減持股份轉讓給這位紅嶺創投創始人，轉讓股份佔公司總股本的13.33%，轉讓價款約3.96億元。此後，周世平幾度增資，坐穩了實控人的位置。2018年，三元達股票簡稱更名為深南股份。

紅嶺創投官網顯示，周世平1968年2月生於江蘇如皋，1993年開始長期專注於國內證券市場及上市公司價值研究，超過20年證券投資經驗，2008年下半年開始籌備成立網貸平台紅嶺創投。

5000億級別的P2P

2019年3月，周世平在紅嶺創投論壇上突然發佈“雖然清盤，但不是説再見”的清盤聲明，並推出全部出借款三年內完成全額兑付的方案。具體為：第一年（2019年）兑付20%；第二年（2020年）兑付35%；第三年（2021年）兑付45%。

2020年6月，周世平在接受《國際金融報》採訪時表示，紅嶺創投“三年清退計劃”將難以按期完成，“比原來的預期稍微降低，到期資產處置任務將完成80%左右”。

另外，去年周世平曾在朋友圈中表示，作為平台的實際控制人，已經將個人資產全部清零，資金歸集至監管賬户，公司資產全部報備監管。

他還表示，紅嶺系平台有5000多億元交易，最多時有55萬出借人。

官網最新數據顯示，目前平台已實施五十八次兑付安排，此前平台已實施五十七次兑付安排，合計已兑付約26.74億元。為平穩安排兑付，擬於9月22日（週三）10:00進行第五十八次兑付，兑付金額為3000萬元，本次兑付將按先本金後收益兑付方案，先行兑付本金。本次兑付後已累計兑付27億萬元，剩餘待兑付156.7691億元。